603638查基金的历史业绩

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基金的历史业绩是什么意思

1.从概率的角度来说,前期绩效良好的基金在未来继续走好的概率相对更髙。

2.看收益率排名。

在同一时期的同类型基金里,如果A基金的收益是0.05元,B基金的收益是0.50元,两只基金的收益相差10倍,当然是买收益高的B基金。

而怎样找到收益高的基金?一般要看基金收益率排名。

3.观察基金绩效的短期排名。

如果通过短期、中期的绩效排名发现一只基金的投资绩效在明显地走下坡路,投资者应及时赎回业绩表现较差的基金。

4.历史未必重演。

基金的历史业绩适合作为投资的“参考”而非“依据”。

5.业绩波动不大的基金。

投资者应关注那些业绩虽然不是最突出,但是长期排名始终在前面1/3或1/4,业绩波动不大的基金。

如何判断一只基金的好坏

展开全部判断一只基金的好坏,必须603638有一个全面的考虑,因为影响一个基金的业绩有多方面的原因。

那么具体该考虑哪些方面呢? 第一,基金在一段时间内业绩表现差异化会有很多种原因,有可能是基金经理管理得好,也可能是市场走势非常好,或者是因为投资者承担了不该承担的高风险,所以这时我们需要把单个基金的表现跟多个标准来比较,才能公正地评判基金的表现。

首先,应该将基金收益率与股票大盘走势做比较。

如果一只基金大多数时间的业绩表现都比大盘指数好,那么投资者可以说这只基金的管理是有效的,管理这只基金的基金管理公603638司拥有出色的研究和投资能力。

603638其次,应该将基金收益与同类基金的收益做比较。

如果该基金的业绩表现长期超越相同类型的其他基金,说明该基金管理人的管理能力卓越。

这里需要指出的是,我们不能把不同类别的基金相互比较,如不能把股票型基金与混合型基金比较,不能把混合型基金与债权型基金相互比较,因为基金类型不同,风险收益的配比也不同,在仓位配置和操作手法上都不相同,一般而言,风险越高、操作手法越激进的基金,相对应的投资收益回报也越高。

第三,应该将基金收益率与预期收益率做比较,根据基金的投资原则和基金经理的操作理念,看基金表现是否符合投资者的预期。

当基金表现与预期极不相符时,投资者应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念,不必要地增加基金的投资风险。

第四,应该将基金收益情况与历史表现做比较。

只有稳定的业绩才是真正的业绩,偶尔的成功可能只是运气,偶尔的失败也可能只是暂时的。

投资者应该从较长的时间段来综合判断基金的业绩表现。

投资者还可以借助一些专家的评判,专业的评估报告通常会提供一些专门的评估指标,例如夏普比率、特雷诺比率等,这些经风险调整过的业绩指标可以使不同基金的业绩得以比较,是对基金经理的管理能力的比较好的度量。

关于基金演变的历史

1、开始阶段 第一次世界大战后,美国经济空前繁荣,国民收入急剧增长,国内外投资活动异常活跃,同时经济活动也日益复杂化。

在这种情况下,英国 投资信托制度便引入美国。

19世纪末20世纪初,在美国出现了一些与英格兰和苏格兰的投资信托类似的投资工具。

1889年成立恶毒纽约股票信托、1893年成立的波士顿个人财产信托以及1904年成立的铁路和电灯证券公司。

而诸如此类各种投资信托所代表的美国人的投资比例是微小的,在美国家庭金融资产价值中所占的比重远不到1%。

新大陆之梦--基金在美国(二) 2、喧嚣的20世纪20年代和大崩溃 第一次世界大战改变了美国和欧洲之间的债权人和债务人地位战争摧毁了欧洲大部分工业基础,并为美国工业奇迹般地扩展进入这一新市场提供了契机。

在20年代,美国人的收入不仅能够满足消费,而且更有富余的部分用于投资。

对基金业同样重要的是,战争期间,美国政府向国人出售自由债券,且其中一些面额小到50美元,这使得2000万美国人学会了投资。

20年代的牛市吸引很多的美国人直接投资于普通股票。

但投资信托的优越性也吸引了很多的投资者。

信托投资的具体组织类型随信托类型而变化。

20年代投资信托大致分为两种类型。

第一种最流行的是类似于英格兰和苏格兰的投资信托,或我们目前所称的封闭式基金。

1921年4月,美国出现了第一个投资基金组织美国国际证券信托,该基金的运作与此前的英国基金基本雷同,亦为封闭式基金,即基金发行在外的受益凭证数量固定不变,投资人只能在市场上进行受益凭证的交易,其价格由供求关系调节。

从1924年开始至1929年的5年中,建立了56个封闭式投资信托。

在大危机发生时,89个公开发售封闭式投资信托向公众披露其所持有的资产价值总额约为30亿美元。

另一类20年代首次出现的主要的投资公司类型是开放式基金。

有时也被称为波士顿型投资信托。

虽然在20年代之前已经形成了一些开放式投资信托,但是这些信托并未公开发行。

例如,1907年设立的亚历山大基金已开始作为小范围朋友圈内投资的一种选择--尽管这种基金最终公开发行。

亚历山大基金是一种开放式基金,因为其章程规定基金的购买者可以在任何时候要求基金发行人赎回其所购基金,并按照当日的单位净值得到现金。

新大陆之梦--基金在美国(三) 1924年,美国出现了第一只首次在设立时就向公众出售的开放式基金--马萨诸塞投资信托(Massachusetts Investment Trust, MIT)。

第一年内,这个基金吸引了200名投资者,32000份单位信托共价值39。

2万美元。

MIT在今天也应该被称为大市值股票基金。

它是从投资于19只蓝筹股、14只铁路股、10只公共事业股和2只保险公司股开始的,并把销售费用有效地控制在5%的水平上。

它最初的资产规模只有5万美元,是由哈佛大学200名教授出资组成的宗旨是为投资人提供专业化投资管理,其管理机构是马萨诸塞金融服务公司。

这一基金发展到今天,资产已经超过10亿美元,有85000多个投资人。

开放式基金作为新生事物在历史上第一次真正诞生了。

它的诞生必将给基金业的发展带来一场新的革命。

在此,我们要纪念开放式基金的塑造者:爱德华。

莱夫勒。

曾是一名证券销售商时,他就对小投资者所遭受的待遇感到不满,认为理想的投资工具应该具有专业化的管理,能够降低风险的组合投资,在需求的时候变现的特征。

莱夫勒花了三年的时间宣传他的开放式基金理念。

1936年,在参加证券交易委员会听证会时,继续表明其对个人投资者利益的关注,这一关注对共同基金行业的形成建立了不朽的功勋。

虽然继MIT之后,其他开放式基金纷纷效仿,但是,在但是开放式基金远不如封闭式基金盛行,到1929年,仅有19只开放式基金,其总资产仅为1。

4亿美元。

新大陆之梦--基金在美国(四) 美国股市在19世纪20年代持续繁荣了8年后,由于有关法律不完备,因此,随着20年代末资本主义世界经济危机的爆发和1929年10月全球股市的崩溃,空头市场连续了4年多,从1929年年末到1930年年末,道。

琼斯工业平均指数下跌了34%。

封闭式基金资产净值下跌了72%。

结果封闭式基金成了投资者的毒药--整个30年代没有推出一个新的封闭式基金。

股市的崩溃也同样降低了开放式基金的市值,但它也展现了其优势。

可以随时赎回,不能过度借款,保持交好的投资组合流动性等,由于这些原因,开放式基金较封闭式基金的情况要好得多。

例如,在1929年9月到1932年7月,与道。

琼斯工业平均指数下降了89%相比,MIT市值下降了83%,同期MIT赢得了新投资者和新资金的进入。

使众多投资者造成创伤的1929年的大崩溃对羽翼尚未丰满的共同基金业是一个严峻的考验。

大崩溃暴露出喧嚣的20年代思维方式造就的封闭式结构的缺陷,而特别展现出开放式结构的基本价值。

新大陆之梦--基金在美国(五) 3、20世纪30年代,萧条和调整的年代 1932年,美国全体选民选举富兰克林。

罗斯福为总统,赞成其所承诺的通过更加基金的管理方法代替共和党自由放任的政府基金政策。

经过7年的调整,联邦政府繁荣努力制定一些保护措施,遏止由于10年放任期间造成...

怎么看基金的好坏

在同一时间,净值高低是中性的,无所谓的。

累计净值反映的是历史业绩,同时期发行的基金,累计净值越高反映其管理能力越强,一般来说基金业绩还是有延续性的,假如累计净值比净值高很多,说明该基金分红比较多,比较注重给投资者回报,分红落袋为安,会降低你投资的风险。

但决定你购买的决定因素是你对后市的判断,如果你看好后市就购买,净值高低只是辅助因素。

选基金其实选的是公司,选的是你看中的基金经理,如果对后市看好的话,选择一家有实力的基金公司,选中一个明星基金经理,读读他的季报,看看他的十大重仓股,基本可以看出他的水平来。

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如何判断一只基金的好坏

基金评级:5星为最佳。

晨星评级、银河评级、海通评级、济安金信评级、招商评级。

每家都有自己星级的算法,共同点就是都以基金过去的表现为基础计算的,不能预示未来。

2. 历史业绩。

3. 基金经理:看基金经理管理过的所有基金的大致业绩和排名,优秀的基金经理管理的基金大都不错。

4. 风险数据:夏普比率、标准差。

“夏普比率越大越好,标准差越小越好”。

拓展资料:根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。

基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。

我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。